Jaime Raskulinecz, PDG de Next Generation Trust Company, a publié un article sur le site Web de son entreprise pour informer les conseillers financiers indépendants basés sur des honoraires qu'ils peuvent travailler avec sa société pour aider leurs clients à diversifier leurs portefeuilles de retraite grâce à des plans autogérés incluant des actifs alternatifs. L'article aborde les récents changements dans l'industrie des plans de retraite, notamment un décret exécutif de 2025 du président Trump qui autorise les actifs alternatifs dans les plans à cotisations définies parrainés par l'employeur, à la discrétion des fiduciaires du plan.
Ce changement de politique a incité plusieurs sociétés de courtage à autoriser certains actifs alternatifs dans les plans 401(k). Début juin, Charles Schwab Corp. a annoncé une plateforme propriétaire pour investir dans des contrats à terme de cryptomonnaies et l'ouverture de dizaines de bureaux pour la gestion de patrimoine et les conseillers en investissement enregistrés. Ces mouvements positionnent les sociétés de courtage pour concurrencer directement les conseillers financiers qui travaillent de manière indépendante.
« Bien que les sociétés de courtage donnent le feu vert à certains alternatives comme les cryptomonnaies, de nombreux conseillers financiers peuvent détourner leurs clients des investissements non traditionnels parce qu'ils n'ont pas d'expérience ou de connaissance approfondie de ces actifs. C'est pourquoi nous encourageons les conseillers indépendants basés sur des honoraires à travailler avec Next Generation et à aider leurs clients à diversifier leurs portefeuilles avec une ressource de confiance », a déclaré Raskulinecz.
Next Generation Trust Company, fondée en 2004, a longtemps invité les conseillers indépendants à collaborer au nom des clients cherchant à inclure des actifs alternatifs dans leurs plans de retraite. L'entreprise met en avant plusieurs avantages pour les conseillers qui s'associent à elle : élargir l'accès des clients à l'immobilier, aux métaux précieux, aux placements privés, aux matières premières et à d'autres actifs alternatifs autorisés dans les IRA autogérés et les plans similaires ; la facilité de travailler avec un administrateur et dépositaire à service complet qui gère la garde des actifs, l'administration et l'exécution des transactions ; la capacité de maintenir des relations clients précieuses et de continuer à facturer les actifs détenus chez Next Generation ; et des opportunités d'augmenter les revenus des conseillers grâce à des investissements clients élargis.
« Nous ne sommes jamais en concurrence avec les conseillers financiers et nous nous réjouissons de montrer à davantage de professionnels comment la structure de conseil de Next Generation améliore leur pratique, avec le potentiel d'augmenter leurs propres revenus », a déclaré Raskulinecz.
L'article complet est disponible à ce lien. Les professionnels de la finance peuvent en apprendre davantage sur l'arrangement ici.
Cette collaboration est significative pour l'industrie du conseil financier car elle permet aux conseillers indépendants d'offrir à leurs clients des options de diversification plus larges au sein des comptes de retraite, ce qui peut augmenter la satisfaction des clients et les revenus des conseillers. En tirant parti de l'expertise de Next Generation en matière de plans autogérés, les conseillers peuvent naviguer dans les complexités des actifs alternatifs sans avoir à devenir eux-mêmes des experts, conservant ainsi les clients qui pourraient autrement se tourner vers de plus grandes sociétés de courtage pour de tels services.
