Une enquête Boldin révèle une grande confiance chez les planificateurs financiers de fin d'année

Une récente enquête menée par Boldin, l'entreprise spécialisée dans la confiance financière, offre un aperçu des habitudes de planification des Américains avertis financièrement. L'entreprise a interrogé plus de 1 000 personnes qui gèrent leurs propres plans financiers à l'aide des outils Boldin pour comprendre pourquoi elles s'engagent dans une planification financière de fin d'année et ce que les autres pourraient apprendre de leur approche. Les répondants étaient répartis équitablement entre les retraités (51 %) et ceux qui planifient encore leur retraite (49 %), la majorité étant des personnes à haut patrimoine. Plus précisément, 70 % ont déclaré des actifs allant de 1 à 5 millions de dollars.

Les principaux résultats de l'enquête soulignent l'importance d'un examen financier régulier. Parmi les retraités et les planificateurs de retraite interrogés, 99 % effectuent une planification de fin d'année, et une majorité examinent leur plan plusieurs fois dans l'année. Cet engagement constant semble renforcer la confiance, puisque neuf répondants sur dix (92 %) ont déclaré qu'une réflexion annuelle ou plus fréquente sur leurs objectifs financiers globaux et leurs progrès augmente significativement leur confiance. Pour les planificateurs de retraite, près de 80 % réalisent des activités de planification de fin d'année principalement pour accroître leur confiance dans leur plan, tandis que moins de la moitié (43 %) ont indiqué le faire pour accumuler plus de richesse au fil du temps.

Le résultat le plus frappant est peut-être la perspective à long terme de ces planificateurs. Dans toutes les tranches de patrimoine actuelles, la majorité des répondants anticipent avoir autant ou plus d'argent à leur longévité qu'aujourd'hui. Cela suggère que leur approche systématique et axée sur la confiance en matière de gestion financière est efficace et mérite d'être imitée par d'autres cherchant la sécurité financière. Les résultats soulignent la valeur des outils et ressources qui soutiennent la planification financière indépendante, comme ceux proposés par Boldin via son logiciel de planification de retraite, qui permet aux utilisateurs de gérer leurs propres plans de retraite de manière autonome ou avec un soutien.

Les implications de cette enquête sont significatives pour l'industrie financière au sens large et les investisseurs individuels. Elle démontre que la confiance dans son avenir financier est étroitement liée à une planification proactive et régulière, plutôt qu'à la simple accumulation d'actifs. Pour le secteur de la technologie financière, elle valide la demande d'outils de planification accessibles qui responsabilisent les utilisateurs. La plateforme Boldin, qui inclut l'accès à des coachs, des cours en ligne et des conseils personnalisés payants de professionnels CFP® chez Boldin Advisors, répond à ce besoin. À ce jour, plus de 450 000 personnes ont utilisé Boldin pour créer un plan et renforcer leur confiance pour des décisions financières plus avisées.

Pour les lecteurs, l'enquête offre un aperçu actionnable : adopter l'habitude d'un examen financier de fin d'année, axé sur les objectifs et la confiance, peut conduire à une plus grande assurance financière à long terme. Dans une ère d'incertitude économique, de telles pratiques pourraient aider les individus à naviguer leur retraite avec plus de stabilité et d'optimisme, influençant potentiellement les tendances plus larges en matière de gestion des finances personnelles et de préparation à la retraite.